Từ các giải pháp chuỗi cung ứng và hơn thế nữa, TradeLink Technologies hợp tác cùng Summar giúp bạn ổn định dòng tiền của doanh nghiệp. Cùng tham khảo bài viết của TradeLink Technologies về Dòng tiền để biết thêm nhiều mẹo quản lí dòng tiền doanh nghiệp của bạn nhé!

1. Dòng tiền (Cashflow) là gì mà đi liền khúc ruột?

Dòng tiền là lượng tiền mặt ra vào công ty mà các doanh nghiệp lấy để làm doanh thu hoặc chi cho các khoản chi phí. Dòng tiền vào là khi doanh nghiệp bán các sản phẩm, dịch vụ và nhận được tiền về và dòng tiền ra là khi thanh toán cho các khoản chi phí. Các doanh nghiệp phải cố gắng tạo ra dòng tiền dương (Positive cash flow) hay số tiền nhận vào nhiều hơn tiền chi ra.

2. Dòng tiền hay lợi nhuận?

Đầu tiên là… dòng tiền và lợi nhuận khác nhau. 

Lợi nhuận thường được định nghĩa là số dư còn lại khi tất cả các chi phí hoạt động của doanh nghiệp được trừ vào doanh thu. Lợi nhuận có thể được phân phối cho chủ sở hữu và cổ đông của công ty hoặc tái đầu tư trở lại công ty. Lợi nhuận cũng được mô tả dưới dạng số dương hoặc âm. Lợi nhuận âm nghĩa là doanh nghiệp thua lỗ, bởi vì công ty đã chi nhiều tiền hơn cho hoạt động hơn là có thể thu lại từ các hoạt động đó.

Do đó, trong khi lợi nhuận cho biết số tiền còn lại sau khi tất cả chi phí đã được thanh toán, dòng tiền cho biết dòng tiền ròng vào và ra của doanh nghiệp. 

Ví dụ: Khi doanh nghiệp bán hàng hóa cho khách hàng với điều khoản trả chậm trong 30 ngày, điều này nghĩa là doanh nghiệp ghi nhận doanh thu và sẽ có dòng tiền vào nhưng khi khách hàng chưa trả tiền, doanh nghiệp vẫn chưa có tiền mặt để tiếp tục mở rộng hoạt động sản xuất. 

Tiếp theo là… dòng tiền hay lợi nhuận nên được ưu tiên hơn?

Câu trả lời là tùy trường hợp.

Ví dụ, một doanh nghiệp có thể thấy lợi nhuận hàng tháng, nhưng tiền của họ bị ràng buộc trong các khoản phải thu và không có tiền mặt để trả cho nhân viên hay mua hàng hóa để tiếp tục sản xuất. Điển hình như doanh nghiệp bán hàng hóa với điều khoản trả chậm trong 30, 60 hay 90 ngày. Trong lúc này, dòng tiền quan trọng hơn vì nó giữ cho doanh nghiệp hoạt động trong khi vẫn duy trì lợi nhuận.

Một ví dụ khác, một doanh nghiệp với doanh thu và dòng tiền tăng lên cùng với lượng nợ đáng kể, vì vậy doanh nghiệp không tạo ra lợi nhuận. Trong tương lai, việc không có lợi nhuận cũng sẽ làm giảm dòng tiền và điều đó cho thấy lợi nhuận quan trọng hơn.

“Trước khi doanh nghiệp xác định nên tập trung vào dòng tiền hay lợi nhuận, hãy nhớ rằng: Dòng tiền có thể mua được!“

Ở Việt Nam, các doanh nghiệp sản xuất vừa và nhỏ nhận được rất nhiều đơn hàng, tạo ra doanh thu kéo theo tăng trưởng nhanh chóng, nhưng thật ra lại bị cạn kiệt tiền mặt. Lúc này, các doanh nghiệp lớn dễ dàng huy động vốn trong khi tiếp cận vốn là một trong những rào cản lớn nhất đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ. Bên cạnh đó, vì muốn đạt tăng trưởng nhanh, các doanh nghiệp tập trung vào lợi nhuận, thay vì kiểm soát dòng tiền hay gặp khó khăn trong việc truy đòi tiền khách hàng là nguyên nhân dẫn đến dòng tiền âm và không ổn định. 

Kết luận

Dòng tiền và lợi nhuận đều là những khía cạnh quan trọng của một doanh nghiệp. Để một doanh nghiệp thành công trong dài hạn, nó cần phải tạo ra lợi nhuận đồng thời hoạt động với dòng tiền dương.

Ngoài việc quản lý dòng tiền một cách thông minh, hãy nhớ rằng “Dòng tiền hoàn toàn có thể mua được!”. Với hình thức bao thanh toán hóa đơn, TradeLink Technologies và Summar giúp bạn đơn giản hóa quy trình cấp vốn và nhận tiền trong vòng 24h tới. Hãy liên hệ với TradeLink để nhận sự hỗ trợ nhanh nhất!

—

Về TradeLink Technologies,

TradeLink Technologies được thành lập vào năm 1999 với sứ mệnh tạo ra các giải pháp chuỗi cung ứng với tầm nhìn tương lai. Chúng tôi cung cấp các giải pháp phân phối và hiển thị lô hàng cho hơn 350 thương hiệu toàn cầu và hơn 50 công ty hậu cần với mạng lưới hơn 11.000 nhà cung cấp trên 70 quốc gia. Xem thêm về TradeLink tại:www.tradelinkone.com