1. Invoice factoring hay Bao thanh toán là gì?
Bao thanh toán (Invoice factoring) là loại hình tài chính mà doanh nghiệp sẽ “bán” một số hoặc tất cả hóa đơn chưa thanh toán của công ty cho một bên thứ ba như một cách để cải thiện dòng tiền và ổn định doanh thu. Một công ty bao thanh toán sẽ thanh toán cho doanh nghiệp phần lớn số tiền trong hóa đơn ngay lập tức, sau đó thu tiền trực tiếp từ khách hàng của họ.
2. Quy trình bao thanh toán
Hiểu đơn giản, bao thanh toán là bán một phần hoặc toàn bộ quyền kiểm soát các khoản phải thu.
- Doanh nghiệp vẫn sẽ lập hóa đơn và cung cấp hàng hóa và dịch vụ cho khách hàng.
- Các hóa đơn sẽ được “bán” cho một công ty bao thanh toán. Sau khi xác minh rằng hóa đơn hợp lệ, công ty bao thanh toán ngay lập tức thanh toán phần lớn số tiền đã lập hóa đơn, thường lên đến 80-90% giá trị hóa đơn.
- Khách hàng của doanh nghiệp sẽ thanh toán trực tiếp cho công ty bao thanh toán. Công ty này sẽ truy đòi thanh toán hóa đơn nếu cần thiết.
- Sau khi đã được thanh toán đủ số tiền từ khách hàng, doanh nghiệp sẽ nhận được số tiền còn lại trên hóa đơn, trừ đi phí của họ.
3. Điều gì khiến bao thanh toán hấp dẫn các doanh nghiệp?
Bao thanh toán được xem là công cụ giảm thiểu rủi ro bán chịu, giúp lấp đầy khoảng cách giữa thời điểm lập hóa đơn và thời điểm khách hàng thanh toán.
Giả sử các hóa đơn của bạn theo thời hạn thanh toán 30 ngày. Đa phần các khách hàng sẽ thanh toán trong 30 ngày, một số cần bạn truy đòi, một số thì không. Phần còn lại là những khách hàng sẽ vượt quá thời hạn thanh toán và bạn cần nỗ lực kiên trì hơn để được nhận đủ số tiền trong hóa đơn. Phần doanh thu trong 30 ngày đó có thể đại diện cho phần lớn dòng tiền tiềm năng của bạn, nhưng nó không phải là tiền mặt, và bạn thực sự không thể sử dụng nó. Bao thanh toán hóa đơn cho phép bạn giải phóng số tiền mặt đó gần như ngay lập tức. Bạn có thể sử dụng số tiền đó để
- Tận dụng các cơ hội kinh doanh theo mùa: mua nguyên phụ liệu và nhận các đơn hàng sản xuất
- Cầu nối cho chi phí ngắn hạn
- Hoàn lại các khoản nợ
- Hay bất cứ lý do nào mà dòng tiền là một hạn chế đến sự phát triển của doanh nghiệp
Kết luận
Bao thanh toán (Invoice factoring) mở ra cơ hội mới cho doanh nghiệp biến các hóa đơn chưa thanh toán nhanh chóng thành tiền mặt, giúp tài trợ cho các nhu cầu phát triển của doanh nghiệp.
Từ các giải pháp chuỗi cung ứng và hơn thế nữa, TradeLink Technologies hợp tác cùng Summar giúp bạn ổn định dòng tiền của doanh nghiệp. Với hình thức bao thanh toán hóa đơn, chúng tôi đơn giản hóa quy trình cấp vốn và bạn nhận tiền trong vòng 24h tới. Bạn là chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ và đang muốn mở rộng, hãy liên lạc với chúng tôi ngay bây giờ để nhận được sự hỗ trợ tốt nhất.
—
Về TradeLink Technologies,
TradeLink Technologies được thành lập vào năm 1999 với sứ mệnh tạo ra các giải pháp chuỗi cung ứng với tầm nhìn tương lai. Chúng tôi cung cấp các giải pháp phân phối và hiển thị lô hàng cho hơn 350 thương hiệu toàn cầu và hơn 50 công ty hậu cần với mạng lưới hơn 11.000 nhà cung cấp trên 70 quốc gia. Xem thêm về TradeLink tại: www.tradelinkone.com